Interactive Brokers se trata de un divorcio? Revisión y comentarios

Corredores de bolsa interactivos en el mercado desde 1977. El proveedor de servicios ofrece operaciones en 135 mercados y muchas herramientas para ayudar a los operadores principiantes y profesionales: gestión con IA (inteligencia artificial), una interfaz centralizada para controlar todos los activos, una API personalizable, una plataforma para seleccionar gestores y otros especialistas, etc. Es uno de los principales actores de la industria y tiene muchos seguidores en todo el mundo.

¿Qué rentabilidad tiene para un usuario ruso? Interactive Brokers: una estafa o hace honor a su reputación de corredor de bolsa fiable corredor? Veamos qué podemos averiguar al respecto.

 

Condiciones para operar con Interactive Brokers

Interactive Brokers abre el acceso a la negociación en la bolsa de valores acciones, bonos, opciones, pares de divisas, metales, fondos de inversión y de cobertura, futuros, CFD, EFP y carteras robotizadas.

El broker ofrece 2 tipos principales de cuentas de trading:

• IBKR Lite para inversores principiantes. Negociación de acciones y fondos de la bolsa de EE.UU. sin comisiones y acceso al mercado global con bajas comisiones en la plataforma móvil y en la estación de trabajo (API y web trader no disponibles). No hay comisiones por inactividad o mantenimiento de la cuenta (independientemente del saldo mínimo de la cuenta).
• IBKR Pro para operadores profesionales e inversores institucionales. El funcionamiento es en todas las plataformas y dispositivos, incluido el operador web y la API. La comisión de mantenimiento de la cuenta se fija en función del saldo.

Abren en 20 tipos de moneda: rublo ruso, forint húngaro, shekel israelí, dólar americano/australiano/canadiense/de Hong Kong/nueva Zelanda/singapur, corona danesa/noruega/checa/sueca, euro, libra esterlina británica, rupia india, yen japonés, franco suizo y peso mexicano. Ambos tipos de cuenta utilizan IBot, un algoritmo de inteligencia artificial que reconoce la voz humana y ejecuta órdenes, configurando gráficos, escáneres, colocando y ajustando órdenes, mostrando información sobre precios, etc. Está integrado en todas las plataformas de Interactive Brokers.

Hay dos tipos de órdenes disponibles para la negociación de acciones: la gestión de cestas basadas en índices (creación, almacenamiento y personalización automáticos) y las órdenes de compra/venta de mercado basadas en el precio de compra/venta del mercado. La primera le permite utilizar sus propias tablas para importar identificadores (tickers) y establecer los datos para todo el grupo de órdenes. La segunda le permite ejecutar a un precio inferior o superior al mostrado en la oferta/demanda. Puede crear, modificar y transferir órdenes desde la Profundidad de Mercado en un solo clic, gracias a una herramienta como BookTrader.

Además de los tipos de cuenta básicos, hay configuraciones de cuenta disponibles para los operadores en función de su país de registro/residencia. Para los clientes rusos son:

• El margen se calcula en tiempo real y las posiciones se liquidan si no se cumple el requisito de margen mínimo. Pero las ganancias del comercio están disponibles en una tajada.
• Margen IRA. Lo mismo, pero sin la posibilidad de tomar fondos prestados (saldo deudor, posiciones cortas de renta variable).
• Cartera de márgenes. Los mismos requisitos que para una cuenta de margen, pero se fijan utilizando un modelo de valoración del «riesgo» que calcula la mayor pérdida de todas las posiciones de un grupo de activos.
• En efectivo. Debe tener un saldo de cuenta corriente para poder ejecutar operaciones. La negociación de posiciones cortas está prohibida.

Interactive Brokers cobra comisiones de depósito a los titulares de cuentas Pro cuyos saldos son inferiores al mínimo exigido: 10 USD para cuentas con un valor neto de liquidación inferior a 100.000 USD (o el equivalente en otro dólar estadounidense), 20 USD para cuentas con un saldo medio inferior a 2.000 USD. Así como la tasa de transacción, que se establece para cada país y cada activo individualmente. Por ejemplo, en el caso de los fondos de inversión, los europeos, incluidos nosotros, pagan un tipo fijo de 0,1% del valor de la transacción, pero no inferior a 29 eur, o uno flotante – de 0,015 a 0,080%, pero no inferior a 29 eur. Para los ETFs (Exchange Traded Funds) – flotante de 0,015% a 0,05% (mínimo 2200 rublos). Más una comisión externa de la Bolsa de Moscú – 0,00575% para el intercambio y 0,00425% para la compensación.

Los clientes de Interactive Brokers tienen acceso a la bolsa de inversores IBKR, donde pueden actuar como proveedores de servicios (gestores, auditores, abogados, consultores de programación) y como clientes que invierten en la negociación de valores. El broker ofrece formación y desarrollo para los operadores. Hay una academia de comercio, seminarios web, reseñas en vídeo, diccionario del comerciante, calendario, blog, laboratorio de comercio educativo y mucho más – puede leer más sobre todo ello en el sitio web interactivebrokers.es. Una herramienta gratuita desarrollada por el proveedor de servicios, PortfolioAnalyst, puede utilizarse para analizar los resultados financieros. Tiene, entre otras cosas, asesores incorporados. El servicio de atención al cliente se ofrece por teléfono (un número diferente para cada región), correo electrónico, formulario de comentarios en el sitio web, comunidades de medios sociales de Interactive Brokers y tickets en su oficina personal. Además, le recomendamos que lea las respuestas a las preguntas más frecuentes en la FAQ (base de conocimientos).

 

Plataforma de Interactive Brokers

Como hemos mencionado anteriormente, la cuenta de cliente de Interactive Brokers se gestiona a través del portal del cliente, una aplicación basada en la web con acceso a todas las métricas y herramientas para ejecutar operaciones, gestionar órdenes activas, ver las transacciones recientes, noticias, análisis y otras actividades. Se abre en todos los navegadores y en todo tipo de dispositivos (PC, smartphones, tabletas). Las plataformas de negociación están representadas por tres:

• Trader Workstation (TWS) para negociar acciones, futuros, pares de divisas, opciones y fondos desde una sola cuenta. Características y opciones: 100 tipos de órdenes y algoritmos, análisis, sistema de gestión de riesgos, cuenta de prácticas, seguimiento continuo. Muestra los datos en formato de mosaico, con todas las opciones principales disponibles rápidamente.
• La aplicación móvil del IBKR. Te contamos más sobre ello a continuación.
• API IBKR. Le permite personalizar su entorno de trabajo añadiendo las herramientas de negociación necesarias y construyendo su propio sistema de medición de cuentas. No requiere mantenimiento adicional, pero es compatible con software de terceros.

Presupuestos de los corredores

El corredor emite cotizaciones de 135 bolsas de 33 países: Bolsa de Viena (VSE), Bolsa de Viena (VSE), CHIXEN, Euronext Bruselas (BELFOX), Turquoise (TRQXEN), IBCFD, IBCFD, Nasdaq Baltic (N.TALLINN), Euronext Francia (MATIF), CBOE EU, FWB, GETTEX, IBCFD, XETRA (IBIS), Bolsa de Budapest, etc. Proveedores de datos en el sitio web interactivebrokers.es no están especificados.

 

Cuenta demo interactivebrokers.co.uk

Si no está preparado para invertir en un broker, puede empezar con la versión demo gratuita. Da acceso a todas las plataformas de Interactive Brokers y a los datos de mercado de todos los activos con un desfase de 10-15 minutos, respuestas a las transacciones, además de una suscripción a un paquete de análisis gratuito. Para registrar una cuenta de demostración debe rellenar un formulario de solicitud en el sitio web interactivebrokers.esTendrá que introducir su dirección de correo electrónico (deberá confirmarla haciendo clic en el enlace del correo electrónico), su país de residencia y su nombre de usuario y contraseña (esto le servirá para iniciar sesión). Desde allí se le dirigirá a su Portal del Cliente (donde se gestionan las cuentas) y a la descarga de la plataforma gratuita. La cantidad estimada disponible para las operaciones de demostración es de 1.000.000 USD.

 

Aplicación móvil del IBKR

Una de las plataformas que ofrece Interactive Brokers está diseñada para dispositivos móviles. Y existe en dos versiones: para Android (para las versiones 6.0 y superiores) y para iOS (para iOS 11.0 y watchOS 2.0 y superiores). Ofertas para móviles:

• Negociación multidivisa en acciones, opciones, divisas y futuros.
• Acceso a cotizaciones y gráficos en tiempo real.
• Escáneres y notificaciones del mercado.
• Herramienta de BookTrader para crear, modificar y transferir una orden de la Profundidad de Mercado en 1 clic.
• Boletines diarios del corredor.
• Asistencia gratuita.

El software está valorado con una puntuación media de 3,3-3,4 sobre 5. Las críticas están relacionadas principalmente con problemas técnicos (no se puede actualizar la interfaz, no se puede iniciar sesión, no se puede escalar el gráfico, etc.).

 

Bonos en Interactive Brokers

El broker ofrece pocas bonificaciones. De hecho, sólo premia a los usuarios que atraen nuevos clientes a su red. Por ejemplo, hay una promoción «Invita a un amigo» y programas de recomendación.

Promoción «Invita a un amigo

Está abierto a clientes con una cartera líquida de más de 2.000 dólares. Reciben 200 dólares de cada nuevo operador que se registra y deposita en Interactive Brokers. Además de la promoción para particulares, existen 2 opciones comerciales (programas de afiliación).

Programas comerciales de referencia

Dos opciones de cooperación:

• Con un tipo fijo. El mismo $200 por cliente referido por el socio.
• Con recargo. Un socio recibe un porcentaje de las comisiones de negociación de un cliente referido durante un periodo de 3 años a partir de la fecha de registro de la cuenta de negociación.

Ambas opciones están pensadas para las organizaciones. El socio no necesita tener una cuenta abierta con el corredor.

 

Depósito y retirada

Los depósitos y retiros de Interactive Brokers se realizan principalmente por transferencia bancaria. Hay más de una docena de monedas disponibles, pero la conversión se hace en cualquier caso a través del dólar, por lo que pagará una comisión por el cambio de moneda. Los depósitos también pueden hacerse en valores. El importe mínimo del depósito es de 2.000 dólares (o su equivalente en otra moneda).

Sin embargo, el broker señala en las preguntas frecuentes que si se deposita menos de 25.000 USD, se limita la actividad comercial a cuatro operaciones diarias durante un periodo denominado «rolling» de 5 días. Sin embargo, no existe un límite mínimo para abrir una cuenta. Los retiros de la cuenta abierta con InteractiveBrokers son cobrados por el broker (depende del tipo de moneda – 10 USD, 12 CAD, 8 EUR, etc.). Además, este último no paga las comisiones que cobran los agentes de pago que procesan la transacción: usted las compensa a su costa. Y, por supuesto, no hay ninguna tasa de conversión que vaya a ninguna parte.

 

Reclamaciones contra Interactive Brokers

El bróker no tiene la mejor reputación: su valoración media en el gran portal internacional Trustpilot es de solo 2,8 sobre 5. Los operadores están insatisfechos con la lentitud en la gestión de los tickets (solicitudes al soporte técnico) o incluso con la ignorancia de las solicitudes (en el chat, por correo electrónico), así como con sus pérdidas relacionadas, según ellos, con los requisitos de negociación de InteractiveBrokers.

Algunos de los aspectos positivos que destacan los usuarios son las bajas comisiones, la funcionalidad de la plataforma IBKR y la amplitud de instrumentos y mercados que ofrece.

Si hay alguna queja sobre Interactive Brokers, nos aseguraremos de publicarla en las redes sociales. Inscríbase para estar al día de las novedades.

 

Regulador del corredor IBKR

Interactive Brokers es una extensa red gestionada por la empresa matriz, Interactive Brokers Group, Inc. Interactive Brokers (UK) Limited atiende a clientes europeos (lo que incluye a los usuarios rusos). La filial británica está regulada por la FCA, lo que se demuestra con la inscripción en el registro público oficial (el número de licencia 208159 le permite trabajar en las áreas de inversiones, gestión y protección de activos, agente y director de inversiones, etc.), y por la ASIC, que también tiene constancia en el registro correspondiente. La sucursal canadiense del broker está regulada por el IIROC, una SRO local sin ánimo de lucro. La sucursal de Luxemburgo está regulada por la CSSF. La sucursal australiana está regulada por la ASIC.

• Compruebe la licencia de Interactive Brokers (UK) Limited en el sitio web de la FCA
• Compruebe la licencia de Interactive Brokers en el registro de la ASIC

Acuerdo de usuario interactivebrokers.co.uk

Los clientes europeos que utilizan los servicios de Interactive Brokers (UK) Limited firman uno u otro documento dependiendo del esquema de cooperación con ella. Por ejemplo, para los que operan con la ayuda de un gestor externo, se trata de un acuerdo discrecional. Veamos algunas disposiciones del documento. Por ejemplo, se señala que el administrador debe mantener y conservar todos los registros relacionados con las cuentas y las transacciones en ellas para garantizar que todas las actividades con ellas se lleven a cabo dentro de los requisitos legales. Si las tarifas de las transacciones difieren de las tarifas estándar anunciadas en el sitio web, el administrador deberá notificárselo (cláusula 4.H.i).

Además, el gestor es responsable ante el corredor de la exactitud de la información facilitada en la solicitud. Si el gestor no cumple sus obligaciones con la empresa, ésta tiene derecho a poner fin a la colaboración con él. El software de InteractiveBrokers se proporciona «tal cual», sin ninguna garantía de continuidad y disponibilidad (cláusula 10.A.ii.).

Usted, a su vez, deberá indemnizar a la empresa por los costes, pérdidas y daños que se produzcan como consecuencia de su colaboración (cláusula 10.B).

Cualquier propiedad del cliente o del gestor que esté en manos de InteractiveBrokers puede ser embargada como garantía si el primero está en deuda con el corredor y transferida a terceros o vendida (cláusula 14.L).

 

Interactive Brokers: ¿es una estafa?

Agente de bolsa IBKR lleva casi medio siglo en el mercado (empezó ya en 1977) y se caracteriza por un sólido marco jurídico: cada una de las sucursales está registrada y dada de alta en un regulador de prestigio. Toda la documentación legal necesaria que regula los derechos y responsabilidades de las partes (comerciante, empresa, gestor y otros afiliados) está disponible públicamente en el sitio web. Sin embargo, no siempre es fácil de entender porque hay muchos datos. Sin embargo, no encontramos ninguna cláusula abiertamente opresiva: la mayoría de los requisitos son estándar y están dictados principalmente por la política reguladora.

Las reseñas de Interactive Brokers en sitios de reseñas de reputación internacional no son, lamentablemente, las más halagadoras. Hay muchas quejas sobre las condiciones comerciales desfavorables y el comportamiento del equipo de asistencia, que ignora o tarda en responder a las solicitudes de los clientes. Aunque hay comentarios positivos sobre el proveedor de servicios: sus autores escriben sobre la funcionalidad de la plataforma y las bajas (especialmente en comparación con otros corredores) comisiones. Interactive Brokers no es una estafa. Al igual que cualquier otro gigante del sector, el corredor tiene problemas para ofrecer un servicio de calidad al cliente.

 

Conclusión

Corredores de bolsa interactivos tiene una plataforma realmente potente con una amplia gama de herramientas. Por ejemplo, el algoritmo de inteligencia artificial LBot para la gestión de su cuenta de trading y el análisis con comandos de voz o BookTrader con descubrimiento de precios con un solo clic. El sitio web del corredor está lleno de material analítico y educativo. Además, la empresa organiza seminarios web y otros eventos que le permiten aprender los fundamentos del trading o mejorar sus habilidades si ya tiene experiencia en este campo profesional. Para los que están acostumbrados a depender de un gestor, la plataforma está disponible para encontrar un representante de ventas. También puede buscar un administrador, un proveedor de software, un consultor y otros especialistas del sector. O puede presentar su propia oferta de servicios.

El broker no tiene un umbral de entrada: se puede empezar incluso con 100 dólares. Las comisiones, como escriben los usuarios de la red, son un orden de magnitud inferior a las de la mayoría de los competidores. Hay que admitir que la tabla de tasas muestra tasas bajas. Pero no juzgamos si se puede decir que son de los más bajos del mercado. Interactive Brokers tiene todas las licencias y certificados necesarios para operar. Sin embargo, no puede presumir de una abundancia de opiniones de cinco estrellas: muchos estaban insatisfechos con el servicio de asistencia de la empresa. Aun así, es poco probable que las desventajas individuales del corredor le hagan olvidar las numerosas ventajas que ofrece. Al menos por el momento.