Freedom Finance

La acción ya cotiza en el NASDAQ, y en 2020 se incorporarán varios grandes corredores rusos y estadounidenses. ¿Hasta qué punto es honesto este agente del mercado con los clientes y está a la altura de sus expectativas? Agente de bolsa Freedom Finance: ¿una estafa o es realmente fiable? Averigüémoslo.

Condiciones comerciales con Freedom Finance

Freedom Finance está especializada en acciones, bonos, ETF, futuros y divisas (dólares). Y ofrece acceso a dos bolsas rusas: la de Moscú y la de San Petersburgo. Así como a varias bolsas extranjeras (americana, asiática, kazaja, ucraniana, turca, europea): la NYSE, NASDAQ, LSE y otros. Este último está abierto en virtud de un contrato de subcorretaje a través del ruso con una empresa de corretaje estadounidense.

Puede abrir una cuenta con una cuota de suscripción: «Todo incluido» para los operadores habituales o «Todo simple» para los inversores cualificados. Allí, con un volumen de negocio de hasta 1,5 millones de rublos al mes, no tiene que pagar una comisión por ejecutar operaciones. En cantidades mayores, oscila entre 0,2% y 0,4%. Hay varios tipos de cuentas sin mantenimiento mensual – el broker recomienda empezar con ellas si está aprendiendo las condiciones de negociación:

• «Estándar» con un tipo de 0,12% del importe de la transacción.
• «Aviso» – 0,5%.
• «Universal» – 0,35%.
• «Agencia» es un tipo especial para inversores cualificados con un tipo de 0,3%.
• «Partner» es un tipo especial para inversores cualificados con un tipo de 0,2%.

Todas las tarifas tienen un recargo de 1 rublo por la ejecución de contratos de duración determinada. Se aplican cargos adicionales:

• Transferencia de posiciones no cubiertas – 0,036% de importe.
• Cambio de divisas – 0,0002% al día en moneda rusa y +0,018% extra para las transacciones en moneda extranjera.
• Colocación extranjera – 3%-5% para la colocación propiamente dicha y 0,12%-0,5% para la ejecución.
• Ejecución de la orden simultáneamente con la recarga de la cuenta del cliente desde la tarjeta – 0,12%.
• Apertura de cuentas especiales de corretaje (cuenta de compensación, cuenta de propiedad segregada) – 10.000-30.000 RUB
• Envío de versiones en papel de los documentos al cliente – 300-1500 rublos.
• La ejecución de las operaciones OTC es de 0,0002% a 0,5% según el tipo de activo.

También se cobra por los servicios de custodia:

• El débito y la transferencia de la cuenta se cobran a razón de 500 rublos por transacción.
• Tramitación de un encargo de acción corporativa – 500-3000 RUB por encargo.
• Fijación/retirada de la restricción de la disposición de valores comerciales – 300 RUB.
• Fijación del gravamen de valores – 2.000 RUB + 0,2% del importe de la obligación.
• Insertos y extractos de cuenta – 100 rublos por documento.
• Ejecución de órdenes de transacciones unitarias – 1.000 rublos cada una.

Todas las cuentas de Freedom Finance se abren en rublos rusos. También es posible crear una cuenta de inversión individual (IIS). Esto permitirá la devolución de las deducciones fiscales (13% según los requisitos rusos), que Freedom Finance deduce automáticamente de los ingresos de los clientes a las autoridades fiscales.

A los clientes se les ofrece asesoramiento profesional pagado por expertos, así como asesoramiento general gratuito en la línea de apoyo. Además de varios formatos de formación: seminarios abiertos, seminarios web, cursos y acceso a Financier, una revista electrónica sobre inversiones personales, acciones y marcas. En las oficinas de la empresa se puede adquirir el libro «The US Stock Market for Beginner Investors», editado por Freedom Finance Investment Company. Puede confiar sus fondos a los expertos de Freedom Finance en un programa de gestión fiduciaria. Hay varias opciones, que varían en cuanto al perfil de riesgo (moderado, agresivo, conservador) y la rentabilidad esperada (de 6 a 25% anuales, según la cartera). Algunos sólo están disponibles para los titulares de EIS.

En el sitio web ffin.ru Hay una sección con material de análisis dividida en varios epígrafes: comentarios, recomendaciones, mercado actual y reseñas. Es posible leer noticias bursátiles, guías sobre bolsas, valores y ETFs y estudiar el calendario macroeconómico de la fecha actual. La sección de proyectos especiales del sitio web contiene pruebas para inversores principiantes e información sobre la participación en eventos organizados conjuntamente con los socios de Freedom Finance. Por ejemplo, el Tesla-Tour, una prueba de conducción de un coche eléctrico. O el podcast «It’s to the Money» de Banki.ru.

Se proporciona asistencia al cliente:

• por teléfono: hay una línea nacional y números de teléfono de las oficinas regionales;
• por correo electrónico – [email protected] y [email protected] para particulares, [email protected] para empresas;
• a través del chat en línea o del formulario de comentarios del sitio web;
• en Telegram;
• en las redes sociales, a través de los administradores de la comunidad de Freedom Finance;
• en la sede central y en las oficinas regionales del corredor.

Existe una línea telefónica para contactar con el director general de la empresa, Timur Turlov. Para ponerse en contacto con él, hay que rellenar un formulario de solicitud y el director del proyecto le responderá personalmente.

Plataforma Freedom Finance

Freedom Finance ha desarrollado sus propias plataformas de negociación bursátil. Hay dos:

• Tradernet es una plataforma basada en la web.
• QUIK es un programa que se instala en un dispositivo personal.

Ambos ofrecen acceso a múltiples mercados y características estándar: gestión de activos, análisis técnico (indicadores, marcos temporales, patrones de tendencia, diferentes tipos de gráficos, etc.), estadísticas, importación de transacciones, entrada y retirada rápida de órdenes – hay 6 tipos disponibles. Para empezar a utilizar la plataforma web, es necesario registrar una cuenta de operaciones. Para ello, haga clic en el enlace «Plataforma Web» en la esquina superior derecha del sitio web. ffin.ru. Y seleccionando «Abrir una cuenta» en el menú principal del recurso, rellene el formulario.

El sistema le registrará como nuevo usuario. Tendrá que seguir varios pasos. En primer lugar, introduzca y confirme su número de teléfono: esto se hace con un código de 6 dígitos que el corredor le envía en un mensaje de texto. El siguiente paso es elegir un plan. Puede empezar con un paquete sin cuota de suscripción, ya que no es necesario gastar dinero en una cuenta de formación. A continuación, debe seleccionar su estatus -persona física/entidad jurídica- e introducir sus datos: nombre completo, fecha de nacimiento, región de servicio.

Por último, facilite los datos del pasaporte y suba un escaneado/foto del documento y rellene un breve cuestionario sobre conocimientos de negociación en bolsa. Los datos se enviarán para su revisión y, mientras tanto, podrás familiarizarte con tu cuenta personal y las funciones de la plataforma. Para poder utilizar QUIK tras el registro de una cuenta de trading, deberá descargar el paquete de distribución del software e instalarlo en su dispositivo. A continuación, vaya a la opción de menú «Pedidos» – «Configuración de la cuenta» y seleccione «Conectar QUIK».

Cotizaciones del corredor ffin.ru

Citas utilizadas en la sección de análisis del sitio web ffin.ru, tomada de TradingView. Freedom Finance también está representado por el banco del mismo nombre. Y esta es una fuente de datos financieros. No se sabe nada de los demás proveedores.

Cuenta demo

Puede obtener un acceso de prueba gratuito a la plataforma web del corredor abriendo una cuenta de demostración. Sin embargo, al principio tendrá que pasar por todos los pasos de registro, sólo que seleccionando «Acceso a la demo» en lugar de «Abrir cuenta».Tendrá 1 millón de rublos virtuales en su saldo para practicar. La funcionalidad de la prueba es la misma que la de la plataforma de negociación. No hay límite de tiempo para el acceso a la demostración.

Aplicación móvil

El terminal del broker Tradernet está representado por una aplicación móvil para las versiones Android de los dispositivos no más antiguas que la 6.0 y las versiones iOS. Se puede descargar desde Google Play Market y App Store respectivamente. La funcionalidad es la misma que en el escritorio:

• Gestión de cuentas y de cuentas.
• Comercio de valores.
• Vea los análisis, las estadísticas y los materiales de formación.

Los usuarios dan a los móviles una puntuación de 3,8 a 4 sobre 5, dependiendo de la plataforma. Los principales motivos de insatisfacción son los problemas de verificación y los fallos técnicos y retrasos en el funcionamiento del programa.

Bonificaciones en Freedom Finance

Por ello, el broker ofrece pocas bonificaciones. Además de las condiciones especiales de depósito (los fondos pueden depositarse desde tarjetas de cualquier banco ruso sin comisiones), Freedom Finance cuenta con concursos regulares y un buen programa de fidelización. El sitio tenía un programa de afiliados. Pero ahora parece que no funciona.

Concursos y sorteos

Se mantiene en las comunidades de medios sociales del corredor. Más a menudo en Instagram. Una de las más recientes fue el sorteo de una unidad del Fondo de Colocación Primaria en Nochevieja. Los participantes tenían que compartir un post promocional en sus páginas y escribir sobre su logro financiero más significativo del año en los comentarios debajo de la descripción del concurso. El corredor eligió tres ganadores.

Programa de fidelización

Por la actividad comercial, la búsqueda de errores en el sitio web/plataforma, las innovaciones interesantes y la invitación de amigos a Freedom Finance, los clientes del corredor ganan puntos de fidelidad. Estos puntos se convierten en rublos y se pueden negociar.

Programa de remisión

Hay una sección separada sobre el programa de asociación en ffin.ruNo. Los datos se recogen en la cuenta personal del usuario de la plataforma web. Las condiciones son ligeramente diferentes a las de otros programas de remisión. También recibe un enlace único, que coloca en recursos públicos (su sitio web, página de red social/comunidad, blog, messenger, foro, etc.) para que otros usuarios vayan al sitio web del corredor y se registren en él. Pero la recompensa no es en forma de moneda, sino en forma de puntos de bonificación del programa de fidelidad. Hay 1.000 puntos de bonificación por cada amigo que se registre en Freedom Finance. Sin embargo, según datos oficiales, el programa de afiliación completo del broker está en desarrollo y los operadores pronto podrán obtener ingresos extra.

Depósito y retirada

Puede depositar fondos en una cuenta abierta con Freedom Finance sin ningún coste desde una tarjeta de cualquier banco ruso o en una sucursal, a los datos de la cuenta del corredor. No hay límite mínimo. Pero no se le permitirá hacer nada hasta que se confirmen los documentos enviados durante la inscripción y la verificación. La retirada de fondos se realiza previa solicitud, a las mismas tarjetas o cuenta bancaria desde las que se realizó el ingreso. La comisión de retirada es de 0,5% del importe de la retirada en rublos (dentro del rango de 2.000-20.000 rublos). Además, el corredor le cobrará un 1,5% adicional sobre el importe de la orden cuando venda valores de forma puntual.

Reclamaciones sobre Freedom Finance

Los comentarios sobre Freedom Finance son variados. Hay operadores que destacan la rapidez del trabajo con el corredor: el registro, la ejecución de la orden, la retirada – todo requiere un mínimo de tiempo. A los clientes también les gustan los análisis de la empresa. Aunque algunos usuarios del servicio carecen de información en áreas estrechas.

Por el contrario, otros usuarios informan de que la plataforma se «cuelga», las órdenes no se ejecutan y el corredor echa la culpa a la bolsa. Además, a muchos no les gusta la molestia de los asesores que ofrecen activar ciertas opciones. En general, las calificaciones del corredor en los revisores serios no son malas, con 3-4 puntos sobre 5. Para el sector de los valores, se trata de una puntuación respetable.

Si hay alguna queja sobre Freedom Finance, nos aseguraremos de publicarla en las redes sociales. Inscríbase para estar al día.

Regulador de corredores de Freedom Finance

El nombre legal del corredor es OOO IK Freedom Finance. Opera con licencias emitidas por el Banco Central de la Federación Rusa el 19.05.2011:

• Nº 045-13567-001000 para actividades de gestión de valores,
• Nº 045-13561-100000 para actividades de intermediación,
• Nº 045-13564-010000 para las actividades del concesionario,
• Nº 045-13570-000100 para actividades de depósito.

Los documentos tienen una duración perpetua y son válidos hasta que el regulador los revoque. Las capturas de pantalla de las licencias están publicadas en ffin.ru. La sociedad de inversión Freedom Finance está presente en los registros de concesionarios, depositarios, asesores de inversión y corredores del Banco Central – hemos adjuntado los enlaces de verificación a continuación. Así que Freedom Finance opera oficialmente en Rusia.

• Vea las licencias de Freedom Finance en el sitio web del corredor
• Buscar Freedom Finance en el registro de corredores en cbr.co.uk (línea 208)
• Busque Freedom Finance en el registro de distribuidores de cbr.co.uk (línea 245)
• Buscar Freedom Finance en el directorio de asesores de inversión de cbr.co.uk (línea 46)
• Buscar Freedom Finance en el Registro de Depósitos en cbr.co.uk (línea 219)

Acuerdo de usuario de ffin.ru

Este papel lo desempeña un acuerdo de servicio, cuyos términos y condiciones son aceptados por el cliente de Freedom Finance al registrar una cuenta comercial. Se considera que el lugar de conclusión es Moscú. El corredor puede negarse a concluir el acuerdo a su propia discreción, sin dar razones y a cualquier persona. También puede rechazar la ejecución de órdenes comerciales si el cliente no cumple con sus obligaciones o si no hay suficientes activos en su balance (cláusula 3.11).

Como contrapartida, el cliente se compromete a facilitar al corredor los documentos exigidos en el contrato (por ejemplo, los datos de débito o el documento de identidad para su verificación), a pagar las comisiones (honorarios) y a reembolsar puntualmente los gastos en que haya incurrido el corredor como consecuencia de su colaboración (cláusula 4.1).

Freedom Finance establece unilateralmente los límites de activos e instrumentos para cada cliente. Y no aceptará para su ejecución ninguna orden que suponga un incumplimiento de estas restricciones. Y si se comprueba que alguna está en infracción, cerrarla inmediatamente (cláusula 5.12).

Durante la vigencia del contrato, el corredor tiene derecho a disponer del dinero de la cuenta del cliente en su propio beneficio. Mientras no lo necesite (cláusula 6.1). Sin embargo, los beneficios derivados de dichas acciones pertenecerán a Freedom Finance (cláusula 6.2).

¿Es Freedom Finance una estafa?

Freedom Finance – es un broker que opera oficialmente y que cuenta con licencias del Banco Central de la Federación Rusa para todas las actividades que realiza. Tiene una amplia experiencia y una buena calificación ACRA, lo que demuestra su solidez. Todas las condiciones comerciales y la documentación legal y financiera están disponibles públicamente en el sitio web: el proveedor de servicios se comporta de forma honesta y abierta con el cliente. El acuerdo con el cliente es bastante leal: aparte del derecho del corredor a imponer restricciones comerciales a los clientes de forma unilateral (que es una de las condiciones estándar), no encontramos condiciones estrictas. Tampoco hay cláusulas de garantía.

Las revisiones del holding son variadas. Pero entre ellos no hay acusaciones de fraude relacionadas con el retraso de las retiradas o la negativa a pagar. La mayoría de las quejas se refieren al terminal, a su «congelación», que lleva a la pérdida de dinero, y a la negativa del equipo de soporte a asumir la responsabilidad de tales situaciones. Así que Freedom Finance no es una estafa, sino un representante serio y fiable del mercado, aunque con algunos defectos.

Conclusión

Freedom Finance se distingue por su buena trayectoria de 13 años, su experiencia en diversos mercados de valores y sus condiciones de negociación transparentes: el corredor no oculta a los clientes ni la documentación financiera ni la jurídica. El corredor es miembro de una SRO y está autorizado por el banco central. El servicio del corredor es comparativamente barato y la cuenta puede ser financiada por cualquier cantidad y sin comisión desde una tarjeta bancaria rusa. Freedom Finance ofrece varios tipos de cuentas con diferentes restricciones y comisiones. Puede elegir entre pagar una cuota mensual o los intereses de una transacción.

La plataforma de negociación ha sido desarrollada por los especialistas de la empresa y contiene toda la funcionalidad a la que están acostumbrados los operadores: varios tipos de gráficos, indicadores, patrones de tendencia, ajustes de visualización, clasificación de activos, etc. La ejecución de las obligaciones fiscales es responsabilidad del corredor: La tasa 13% se deduce automáticamente de la cuenta del cliente. Además de negociar, es posible depositar sus fondos en una cuenta de inversión individual y existe un programa libre de impuestos. También hay varios formatos de formación de pago y gratuitos, análisis de expertos de Freedom Finance y servicios asociados. Las personas jurídicas tienen acceso a un servicio de suscripción: la emisión y distribución de los valores de la empresa. Algunas desventajas del corredor son la necesidad de pasar por todos los pasos de registro, incluyendo la verificación del pasaporte, la confirmación del teléfono móvil y los detalles de la dirección para abrir una cuenta de demostración (prueba), así como las quejas sobre los retrasos en la terminal de comercio en el momento de la ejecución de una orden.