Verificación EXMO

EXMO – que intercambio de criptomonedasAdemás de registrar una cuenta para operar, también tiene que pasar por un procedimiento de verificación. Se trata de una prueba de identidad. La criptobolsa está registrada como entidad jurídica en el Reino Unido, por lo que opera con arreglo a la legislación local y al marco jurídico de la UE. En virtud de la 5ª Directiva contra el blanqueo de capitales, todos los usuarios que realicen transacciones con activos digitales deben someterse a una verificación de identidad.

EXMO ofrece varias etapas de verificación, que requieren diferentes conjuntos de documentos. En el centro de ayuda del sitio web exmo.me hay consejos que le ayudarán a superar el proceso de inspección sin problemas:

• Utilice únicamente un documento en el que los datos aparezcan en caracteres latinos o cirílicos.
• El formato de las fotos o copias es PDF, JPG, PNG.
• Las imágenes son sólo en color, no en blanco y negro.
• No hay que editar las fotos con programas especiales.
• Buena calidad y un tamaño de archivo de 0,2-8 MB.
• Visibilidad clara de todos los detalles de la foto.

Calendario de la inspección

Según la normativa aprobada por la empresa, la verificación tarda hasta 24 horas. Pero en la mayoría de los casos, la verificación no tarda más de 2 horas.

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Verificación de la identidad

La verificación es obligatoria para todos los usuarios de EXMO. Permite acceder a las principales funciones de la bolsa. Sólo esta verificación es obligatoria, otros pasos son necesarios sólo para utilizar diferentes métodos de pago. La verificación de identidad le permite operar en la bolsa de criptomonedas, depositar y retirar fondos de criptomonedas, realizar transacciones a través de AdvCash o Payeer, utilizar EX-CODE. Para dicha verificación, los siguientes son adecuados:

• Pasaporte nacional (página con fotografía).
• Pasaporte extranjero.
• Permiso de conducir.
• Tarjeta de identidad.

El documento presentado a la administración cambiaria debe incluir datos sobre el país que lo expide, el número de serie, el día de expedición, el nombre del usuario, la fecha y el lugar de nacimiento. Si es necesario cargar las dos caras del documento, cada una se envía como un archivo independiente. Para verificar su identidad, es necesario:

• Mueva el cursor sobre el nombre en la parte superior de la página.
• En la lista desplegable, seleccione «Verificación».
• En la nueva pantalla, seleccione «Identidad» y pulse el botón «Inicio».

La inspección incluye 4 pasos:

• Proporcionar información personal (nombre, estado, fecha de nacimiento).
• Seleccione el nombre de uno de los documentos que pueden confirmar la identidad del usuario e introduzca sus datos en los campos propuestos.
• Cargue una copia escaneada o una instantánea del documento.
• Hazte una foto con el documento de identidad utilizado para la verificación. Puede añadir una foto o utilizar una cámara web. Además del documento, deberá tener en la mano una hoja con la fecha actual y la palabra EXMO escrita en ella. Después de enviar la solicitud, aparecerá un mensaje indicándole que la verificación de identidad está en curso. La notificación de que la verificación se ha realizado con éxito le llegará a través de un mensaje personal en el gabinete del sitio web de EXMO.

Confirmación de dirección

La verificación le permite utilizar más métodos de pago, incluidos la SEPA y las transferencias bancarias. Para superar esta etapa se pueden presentar los siguientes documentos:

• un extracto bancario;
• la factura de la luz;
• documentación judicial;
• documentos de la Agencia Tributaria;
• documentos expedidos por las autoridades públicas;
• prueba de empadronamiento obtenida de las autoridades locales.

Cualquiera de los documentos presentados deberá haber sido expedido como máximo 3 meses antes de su inclusión en el sitio web de intercambio. Debe mostrar claramente el apellido completo, el nombre y el patronímico, así como la dirección donde reside el usuario. Para verificar la dirección, vaya a «Verificación de la cuenta» en el armario y seleccione «Dirección». En la ventana que se abre, el usuario debe especificar el país, la ciudad y el código postal, la dirección completa y la fecha de expedición del documento. El siguiente paso es cargar la documentación y hacer clic en «Completar». Tras el envío, aparecerá un mensaje indicando que se ha iniciado la verificación de la dirección.

Verificación de tarjetas

Esta verificación implica que el comerciante confirme la propiedad del instrumento de pago. Después de esta etapa, es posible transferir dinero desde tarjetas bancarias (para retirar dinero a tarjetas, basta con verificar la identidad). Para verificarlo, envíe una foto de la tarjeta, que se vinculará a la cuenta. Sólo se aceptarán para la verificación las tarjetas con el nombre del titular. Debe coincidir con el nombre y apellidos del titular. Las cuatro primeras y las seis últimas cifras, el nombre y los apellidos deben ser legibles en la foto.

Para verificar la tarjeta, pase el ratón por encima del inicio de sesión en la parte superior de la página y seleccione «Verificación». En el siguiente paso, haga clic en «Tarjeta». Aparecerá un formulario en el que tendrás que introducir los seis primeros y los cuatro últimos dígitos de la tarjeta y el nombre del titular. También tiene que subir una foto del anverso del instrumento de pago. También tiene que añadir una foto del reverso de la tarjeta, en caso de que figuren en ella el apellido y el nombre. Una vez finalizada la carga, pulse «Finalizar» y espere hasta que aparezca la ventana con información sobre la verificación de la tarjeta. Es posible verificar hasta 5 tarjetas.

Verificación de la cuenta

Debe confirmar su cuenta bancaria para poder transferir fondos con ella y acceder a los datos de cambio para dichas transacciones. EXMO impide el movimiento ilegal de fondos como parte de la 5AMLD (directiva contra el blanqueo de capitales). Esta verificación demuestra que el dinero se transfiere desde una cuenta legítima. Su verificación no es obligatoria; sólo está disponible tras comprobar la identidad y la dirección de residencia del usuario. Habrá que verificar una cuenta bancaria para cada divisa que se vaya a utilizar. Están disponibles euros, dólares estadounidenses y libras esterlinas. Para pasar esta verificación, hay que ponerse en contacto con la administración del canje por correo electrónico: [email protected]. En la carta debe especificar que desea pasar la verificación de la cuenta. En respuesta, el personal de EXMO le enviará los documentos que deberá rellenar y devolver para superar el procedimiento.

Verificación de una cuenta de empresa

Esta verificación es necesaria para empresas y cuentas corporativas que deseen utilizar una cuenta única o dar acceso a ella a sus empleados y socios. Este paso de verificación no es obligatorio, es necesario para verificar la entidad jurídica. La directiva contra el blanqueo de capitales establece que todas las personas jurídicas que planeen realizar transacciones con criptodivisas deben ser verificadas. La verificación de la cuenta permite depositar y retirar dinero de la cuenta de la empresa mediante transferencia bancaria. Para ser verificado, es necesario:

• Envíe una carta a [email protected] indicando que tiene intención de someterse a una comprobación de cuentas de la empresa.
• Reciba 3 archivos: una lista de documentos requeridos y 2 cuestionarios. EXMO AML DUE DILIGENCE sólo debe cumplimentarse si la empresa utiliza la política AML en sus operaciones. Otros documentos adicionales pueden ser solicitados por la bolsa si es necesario.
• Rellene los formularios y envíe los documentos solicitados al correo electrónico de EXMO. Tras la verificación, se creará una cuenta con estatus corporativo. Si el usuario ya tiene una cuenta en la bolsa, es necesario proporcionar un inicio de sesión que se ha verificado como corporativo.

Confirmación del origen de los fondos

Dado que EXMO se esfuerza por cumplir plenamente la normativa británica, incluida la Ley de ganancias ilícitas y las directrices FAFT, así como las normas AML y KYC, es posible que se pida a algunos usuarios que verifiquen su fuente de ingresos. Las medidas de seguridad exigen la debida diligencia en varios casos. La confirmación del origen de los fondos es una forma adicional de controlar el movimiento de fondos, lo que garantiza la seguridad de todos los usuarios de la bolsa.

Si la administración del servicio solicita la confirmación del origen de los ingresos, el operador debe declarar cómo han llegado a su poder los activos para realizar transacciones en la plataforma. Para ello, es necesario aportar documentos que demuestren el movimiento de fondos. Para demostrar el origen de los activos, se debe facilitar la siguiente información:

• Para probar los ingresos: cargo, naturaleza de la actividad de la empresa, nombre y sitio web (si está disponible). Una nómina de 1 a 3 meses, un justificante de pago por parte del empleador, extractos bancarios que demuestren la recepción de salarios regulares, declaración de ingresos si el usuario está registrado como autónomo (empresa individual, empresario individual, etc.) son adecuados.
• Para justificar los ahorros: importe total, fecha del extracto, nombre del titular de la cuenta, datos. Debe presentar extractos bancarios en los que consten los depósitos, regalos con una antigüedad no superior a 3 meses.
• Para las inversiones: importe, nombre y tipo, empresa, fecha de recepción. Puede enviar una carta de la empresa que atrae la inversión con información sobre los ingresos, un extracto bancario con el abono en la cuenta bancaria, un extracto de la inversión con datos sobre la operación.
• Para un préstamo: el importe, la fecha en que se firmó el acuerdo, información sobre el prestatario y el prestamista. Como prueba puede utilizarse un contrato de préstamo o un pagaré.
• Confirmar la venta de bienes: su tipo, precio, método de transacción (a través de un agente, subasta, venta a un particular), fecha. Se puede facilitar una carta de un abogado, el contrato de venta y el extracto bancario que confirma el abono de los fondos.
• Para una herencia: importe total, nombre y relación con el testador, fecha de recepción. Puede enviar una copia del testamento en la que conste el valor de los bienes, un extracto bancario o una carta de un abogado.
• Para demostrar la recepción de un regalo o una ganancia: el importe, los datos y el nombre del beneficiario. Los datos de la empresa, el cheque o el recibo servirán como documentación.
• En cuanto a los beneficios de la empresa, se facilita información sobre la forma en que la empresa obtiene ingresos, el director y el propietario. Puede aportar un extracto bancario o una copia de los extractos más recientes.

Si hay criptomoneda, se puede indicar la fuente de recepción, la fecha y el motivo de tenencia de los activos. Los documentos pueden incluir una declaración histórica de las compras de monedas, un extracto bancario de la adquisición, un contrato cuando se recibe como pago, informes comerciales, vídeo de las transacciones del monedero o pruebas de la minería.

Vídeo selfies

En ocasiones, el servicio de asistencia de EXMO puede pedir al usuario que facilite selfies de vídeo para su verificación. Se trata de una medida de seguridad adicional para la diligencia debida, en la que se solicita información ampliada sobre el cliente, incluidas capturas de pantalla de transacciones y documentación adicional. Los selfies deben tomarse con el mismo documento de identidad que se utilizó para verificar la identidad. El comerciante debe sostener el documento y la hoja con la fecha y la palabra EXMO escrita en ella. Se aceptan selfies en vídeo en cualquier formato. Su tamaño no debe superar los 20 MB. La calidad debe ser alta y los detalles del DNI deben distinguirse claramente.